Политика противодействия отмыванию денег (AML Policy)

Политика направлена на противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма, мошенничеству, обходу международных санкций и другим формам незаконной финансовой деятельности.

1. Назначение политики

Основными целями настоящей AML Policy являются:

• предотвращение незаконного использования сайта;
• снижение рисков мошенничества и финансовых преступлений;
• защита пользователей и администрации сайта;
• соблюдение требований применимого законодательства;
• взаимодействие с компетентными органами при наличии законных оснований;
• информирование пользователей о проверках, которые могут проводиться сторонними игровыми операторами.

При формировании общих принципов политики учитывается риск-ориентированный подход, применяемый в международной практике противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

2. Статус сайта solsponge.com

solsponge.com является информационным ресурсом. Сайт публикует обзоры, инструкции и другие ознакомительные материалы о платформе UP X и связанных с ней услугах.

Сайт самостоятельно не выполняет функции игрового или платёжного оператора:

• не принимает депозиты и ставки;
• не осуществляет вывод или обмен денежных средств;
• не выпускает платёжные инструменты;
• не хранит игровые балансы пользователей;
• не проводит расчёты в фиатных валютах или криптовалютах;
• не управляет игровыми аккаунтами на сторонних платформах;
• не проводит верификацию клиентов игрового оператора.

Проверка личности, возраста, платёжных данных и источника средств проводится непосредственно оператором, у которого пользователь создаёт игровой аккаунт. Условия такой проверки определяются правилами оператора и применимым законодательством.

3. Запрещённое использование

Запрещается использовать solsponge.com, его формы, ссылки и каналы связи для деятельности, связанной с:

• легализацией доходов, полученных преступным путём;
• финансированием терроризма или распространения запрещённых материалов;
• мошенничеством, кражей личности или использованием поддельных документов;
• проведением операций от имени третьего лица без законных полномочий;
• использованием украденных банковских карт, кошельков или платёжных реквизитов;
• обходом международных санкций и региональных ограничений;
• сокрытием происхождения денежных средств;
• созданием нескольких аккаунтов с целью обхода проверок или ограничений;
• манипулированием бонусами, возвратами и партнёрскими программами;
• распространением вредоносного программного обеспечения;
• любой другой деятельностью, нарушающей применимое законодательство.

Используя сайт, пользователь подтверждает, что действует от собственного имени и не намерен применять полученную информацию для совершения незаконных операций.

4. Риск-ориентированный подход

Администрация может оценивать риск незаконного использования сайта с учётом характера активности, технических данных, географических факторов и других доступных обстоятельств.

Повышенное внимание может быть уделено ситуациям, в которых обнаружены:

• необычная или автоматизированная активность;
• массовая отправка повторяющихся запросов;
• попытки скрыть источник интернет-соединения для совершения запрещённых действий;
• использование чужих персональных или платёжных данных;
• предоставление противоречивой либо заведомо ложной информации;
• попытки получить доступ к закрытым разделам или технической инфраструктуре;
• сообщения с предложениями провести подозрительную финансовую операцию;
• признаки мошенничества, фишинга или незаконного посредничества.

Наличие отдельного признака не всегда подтверждает нарушение. Каждая ситуация оценивается с учётом доступного контекста и уровня потенциального риска.

5. Требования к пользователям

Пользователь обязан:

• предоставлять только достоверную информацию;
• не использовать персональные данные и платёжные средства других лиц;
• соблюдать законы страны своего проживания и нахождения;
• не использовать сайт для сокрытия незаконной деятельности;
• самостоятельно изучать AML- и KYC-требования стороннего оператора;
• не передавать игровой аккаунт или данные доступа третьим лицам;
• не создавать аккаунты от имени несовершеннолетних или недееспособных лиц;
• по запросу оператора подтверждать личность и законность происхождения средств.

Пользователь несёт ответственность за достоверность сведений, переданных стороннему оператору, банку, платёжной системе или другому поставщику услуг.

6. Проверка личности сторонним оператором

Игровой оператор может применять процедуру Know Your Customer (KYC) для подтверждения личности и проверки права пользователя на доступ к услугам. Такая процедура может включать предоставление:

• имени, фамилии и даты рождения;
• адреса проживания;
• номера телефона и электронной почты;
• паспорта, удостоверения личности или водительского удостоверения;
• документа, подтверждающего адрес;
• фотографии пользователя с документом;
• подтверждения принадлежности банковской карты или электронного кошелька;
• сведений об источнике денежных средств или материального благосостояния.

Объём проверки зависит от требований оператора, размера и характера операций, страны пользователя и установленного уровня риска.

solsponge.com не получает документы, отправленные игровому оператору, не принимает решение о прохождении верификации и не может ускорить разблокировку аккаунта или обработку выплаты.

7. Проверка источника средств

В определённых случаях игровой или платёжный оператор может запросить подтверждение происхождения средств. В качестве подтверждения могут использоваться банковские выписки, справки о доходах, налоговые документы, договоры продажи имущества или другие законные документы.

Пользователь не должен вносить средства, полученные преступным путём, принадлежащие третьим лицам либо предоставленные без законного основания.

Отказ предоставить запрошенные документы может привести к ограничению финансовых операций, дополнительной проверке или блокировке аккаунта в соответствии с правилами стороннего оператора.

8. Мониторинг операций сторонними организациями

Банки, платёжные системы, криптовалютные сервисы и игровые операторы могут проверять финансовые операции на наличие признаков мошенничества или отмывания денег.

Проверка может учитывать:

• размер и частоту депозитов;
• несоответствие операций обычной активности пользователя;
• внесение и быстрый вывод средств без игровой активности;
• использование большого количества платёжных методов;
• платежи от третьих лиц;
• несоответствие страны регистрации и используемого платёжного инструмента;
• операции с юрисдикциями повышенного риска;
• необычные операции с виртуальными активами;
• попытки разделить крупную операцию на несколько небольших платежей.

Такие проверки проводятся соответствующими организациями, а не администрацией solsponge.com.

9. Политически значимые лица и санкционные ограничения

Сторонние операторы могут проводить дополнительные проверки в отношении политически значимых лиц, членов их семей и связанных с ними лиц. Также могут использоваться международные и национальные санкционные перечни.

Статус политически значимого лица не означает автоматического отказа в обслуживании, но может потребовать углублённой проверки личности, источника средств и характера операций.

Сайт не предназначен для обхода санкционных требований или территориальных ограничений. Пользователь обязан самостоятельно убедиться, что его действия разрешены применимым законодательством.

10. Меры при обнаружении подозрительной активности

Если администрация обнаружит признаки незаконного использования solsponge.com, она вправе в пределах, разрешённых законодательством:

• ограничить доступ к отдельным функциям сайта;
• заблокировать вредоносные или автоматизированные запросы;
• прекратить переписку с пользователем;
• сохранить относящиеся к инциденту технические данные;
• передать информацию поставщику хостинга или сервису безопасности;
• обратиться в компетентные органы;
• исполнить обязательный законный запрос государственного органа.

Администрация не обязана заранее уведомлять пользователя о мерах, если такое уведомление запрещено законом, может помешать проверке или создать дополнительный риск безопасности.

11. Хранение и защита информации

В целях обеспечения безопасности могут обрабатываться технические сведения о посещении сайта, включая IP-адрес, дату и время запроса, тип браузера, сведения об устройстве и действия на страницах.

Обработка и хранение данных осуществляются в соответствии с Политикой конфиденциальности и применимым законодательством. Информация хранится не дольше, чем необходимо для обеспечения безопасности, выполнения юридических обязанностей и защиты законных интересов сайта.

Доступ к сведениям ограничивается и предоставляется только лицам, которым он необходим для выполнения соответствующих задач.

12. Взаимодействие с компетентными органами

Администрация может сотрудничать с правоохранительными, судебными, регулирующими и другими уполномоченными органами при наличии обязательного и надлежащим образом оформленного запроса.

Передача информации осуществляется только в объёме, предусмотренном применимым законодательством. Политика не предоставляет государственным или частным организациям неограниченного доступа к пользовательским данным.

13. Ответственность сторонних операторов

Каждый игровой оператор самостоятельно определяет свои процедуры AML и KYC, перечень необходимых документов, сроки проверки и основания для ограничения аккаунта.

Вопросы о задержке транзакции, подтверждении личности, происхождении средств или блокировке аккаунта необходимо направлять непосредственно оператору либо выбранной платёжной системе.

solsponge.com не несёт ответственности за решения, принятые сторонними организациями в рамках их AML-, KYC- или санкционных процедур.

14. Изменение AML Policy

Администрация вправе обновлять настоящую Политику в связи с изменением законодательства, международных рекомендаций, структуры сайта или выявленных рисков.

Новая редакция вступает в силу с момента публикации на данной странице. Пользователям рекомендуется периодически проверять документ на наличие изменений.

15. Контактная информация

Сообщить о подозрительном использовании сайта, мошенничестве, фишинге или другом возможном нарушении можно через страницу Contact Us.

Не отправляйте через обычную форму связи пароли, коды подтверждения, полные реквизиты банковских карт или копии документов, удостоверяющих личность.

Дата последнего обновления: 21 июля 2026 года.